Кроме того, смарт-контракты могут иметь лазейки, yield farming о которых инвесторы могут не знать. Следовательно, застройщик, собрав желаемую сумму средств, может исчезнуть, оставив инвесторов наедине с финансовыми потерями. Однако, поскольку выращивание урожая обычно связано с краткосрочной прибылью, существуют и другие способы расчета прибыли за короткий период, а не за каждый год.

Платформы и протоколы для доходного фермерства

Это может быть добыча новых токенов, комиссии от сделок, управление сетью и т.д. Стейкинг (staking) – это процесс участия в поддержке работы блокчейна, при котором пользователь блокирует определенное количество криптовалюты на своем кошельке. За это участие пользователь получает вознаграждение в виде дополнительных монет. Чем больше криптовалюты заблокировано, тем больше вознаграждение. Пулы ликвидности – это смарт-контракты, которые содержат пары токенов и обеспечивают ликвидность для торговых операция на платформе. Фармеры предоставляют свои средства в эти пулы и получают проценты от комиссий и вознаграждений.

Какую прибыль приносит фарминг?

• Здесь доход также рассчитывается за период, но при расчете годового дохода учитывается начисление сложных процентов.
• Иногда фарминг называют майнингом ликвидности, но ничего общего с классической добычей монет он не имеет.
• Доходное фермерство или yield farming – это механизм получения пассивного дохода за счет предоставления ликвидности децентрализованным приложениям и обменным платформам.
• Новый тренд развивается настолько бурно, что сфера DeFi постепенно превращается в огромный цифровой банк, который постоянно эмитирует новые токены.
• Важно удостовериться в надежности и стабильности платформы, чтобы снизить риски.
• Самое главное фармить с умом, на разных площадках, в разных пулах ликвидности и НЕ инвестировать крупные суммы.

А доход фермеров формируется из комиссионных сборов платформ, на которых размещены их средства. Мы считаем, что проблема чрезмерной популярности ниши децентрализованных финансов очевидна, ведь она действительно перегружает сеть Эфириума. С другой стороны, это заставляет разработчиков трудиться над новыми проектами и двигать индустрию вперёд.

Сравнение стейкинга и фарминга: плюсы и минусы

Фарминг — это разновидность заработка криптовалюты, при котором Вы передаёте свои монеты в аренду для какого-либо пула ликвидности, а Вам за это начисляется вознаграждение. Первый шаг в доходном фермерстве включает в себя добавление криптоактивов в пулы ликвидности, которые по сути являются смарт-контрактами, содержащими средства. Иногда, когда человек пополняет пулы ликвидности, вознаграждение предоставляется в виде токенов. Теперь этот человек может реинвестировать эти токены в другой пул ликвидности, чтобы заработать больше вознаграждений и т. Для успешного участия в стейкинге и фарминге пользователь должен оценить риски и прибыль от инвестиций, изучив особенности выбранного проекта и учесть условия участия, стоимость газа для транзакций и т.п. Безусловно, основная цель – получение прибыли, однако важно не забывать про возможные риски и потери капитала.

То есть Вы можете предоставлять ликвидность в паре BNB-USDT, а получать вознаграждение в токенах, например, BSW — если будете фармить на площадке BiSWap. Пул ликвидности в криптовалюте – это запасы токенов, которые заблокированы на счету специального смарт-контракта. Они применяются для обеспечения торговой активности (трейдинга) и интенсивно используются децентрализованными биржами обмена (DEX). Так, размер штрафа составит 10% от суммы поступления (или списания) цифровой валюты. За непредставление сообщения о получении права распоряжаться цифровой валютой, отчета об операциях (гражданско-правовых сделках) с цифровой валютой и об остатках цифровой валюты штраф составит 50 тыс. “Основной риск – неверный расчет доходности. В некоторых случаях выгоднее просто холдить монеты и никуда их не закладывать” – указывает Татьяна Максименко.

Сфера выращивания урожая постоянно развивается и полна новых тенденций и инноваций. Например, новая модель выращивания урожая Spiral DAO, в которой используется структура с двумя токенами для оптимизации положения на рынке говорит нам о том, что может быть в будущем. Например, очень популярная децентрализованная биржа под названием SushiSwap понесла убытки в размере 3,3 миллиона долларов из-за ошибки в их смарт-контракте под названием RouteProcess02. К счастью, это затронуло только тех людей, которые поменялись местами в течение последних четырех дней, предшествовавших этому событию. Единственная уязвимость в любом из смарт-контрактов, используемых фермером, может привести к потере средств по всем протоколам, в которые они вложены.

Обычно это понятие включает в себя выдачу ваших активов в виде займов минуя всех посредников, но используя специальную программу (смарт-контракт) в виде медиатора. Взамен на выданные средства вам начинает начисляться награда в виде криптовалюты. Поставщики ликвидности получают вознаграждение, пропорциональное объему предоставленной ликвидности, поэтому те, кто получает огромные доходы, имеют за спиной, соответственно, огромный капитал.

И наоборот — если Вы хотите инвестировать с меньшим риском, то выбирайте пулы, которые состоят только из стейблкоинов. В этом случае доходность может составлять от 5% — 10% и до 50% — 60%. К такому пулу будут обращаться пользователи какой-либо децентрализованной биржи (DEX — decentralized exchange), когда им потребуется совершить обмен (swap) BNB на USDT или наоборот. За такой обмен DEX возьмёт комиссию и частично поделится ей с инвесторами — теми участниками, которые в данный пул предоставили ликвидность, то есть свои монеты. 1-ый — это собственный токен крупнейшей криптобиржи Binance, а 2-ой — это самый популярный стейблкоин Tether, то есть криптовалюта, курс которой строго привязан к фиатной валюте, в данном случае — к доллару США.

Следуя этим рекомендациям, вы сможете эффективно использовать этот инструмент для получения пассивного дохода. Помните, что успех в фарминге ликвидности зависит от вашего умения анализировать рынок и адаптироваться к изменениям. Доходное фермерство, оно же «фарминг дохода» — калька термина yield farming.

Отсутствие заморозки средств привлекает многих инвесторов и несет потенциально (но не гарантировано) высокие проценты дохода. Как правило, предоставление ликвидности на децентрализованных биржах (DEX) требует крупных сумм для получения ощутимого дохода. Помимо этого, поставщики ликвидности должны держать руку на пульсе и постоянно перераспределять свои финансы, перекидывая активы из одного пула в другой. Фарминг может приносить значительные доходы, но он требует серьёзных навыков, глубокого понимания криптовалютного рынка и задействованных активов.Риски. Фарминг доходности – продвинутая и более активная версия стейкинга, требующая углубленных знаний и вовлеченности в процесс. По данным опроса CoinGecko, более 40% майнеров ликвидности не осознают рисков, связанных с этой практикой.

Например, для пула ETH/USDT вам потребуется внести эквивалентную стоимость в ETH и USDT. Обратите внимание на минимальные требования к внесению ликвидности и комиссии за транзакции, которые могут варьироваться в зависимости от платформы. Если подытожить, фарминг дохода, yield farming или доходное фермерство — это синонимы, которые используются как общее обозначение для разного рода механик получения доходов от криптовалютных вкладов. Валидаторы в стейкинге получают свою “зарплату” за выполнение полезной работы по поддержке сети.

Рассказываем, как это работает, и какие риски необходимо учесть. Чтобы начать заниматься стейкингом, как правило, нужно вложить сразу несколько сотен или даже тысяч долларов в монетах и разбираться в настройке инфраструктуры. Фарминг же более демократичен – можно начать хоть с 50 долларов. Майнинг — это процесс, который обеспечивает функционирование блокчейнов, основанных на алгоритме Proof of Work (PoW).

Подобное доходное фермерство возможно благодаря децентрализованным финансовым приложениям и платформам, работающим на блокчейнах. В первую очередь речь идет о DeFi (децентрализованные финансы) на Эфириуме, где и зародилась вся эта экосистема. Популярными протоколами в этом сегменте являются такие платформы и сервисы как Uniswap, Compound, Curve, Balancer, Yearn Finance и многие другие.

В заключение, стейкинг и фарминг представляют собой инновационные способы получения дополнительного дохода в индустрии криптовалют. Однако для того чтобы успешно использовать эти стратегии, нужно быть внимательным, изучить проекты, принять решение на основе своих инвестиционных целей и оценить риски. Стейкинг и фарминг также различаются по уровню контроля над активами. В стейкинге вы обычно сохраняете полный контроль над своими монетами, тогда как в фарминге вы передаете свои активы в пул ликвидности, что может увеличить риск потерь.